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增資潮退 信托公司發力內涵式發展

2019-08-16 來源:中國證券報


????? 在當前嚴監管環境下,信托公司對資本的渴求開始弱化。今年開年以來,僅有兩家信托公司完成增資。2018年13家信托公司注冊資本增加總額約246.25億元,同比下降20.22%。分析人士稱,在資管新規影響下,信托公司的業務不急于擴張,開始更注重內涵式發展,發力消費金融、資產證券化等領域以謀求轉型。

????? 信托公司增資趨緩

????? 2019年以來,信托業目前僅有光大信托、中原信托兩家信托公司完成增資舉措。

????? 甘肅銀保監局2019年1月3日披露,甘肅監管局同意光大興隴信托采取原股東等比例一次性將注冊資本金從34.18億元增加至64.18億元。

????? 6月25日,河南銀保監局發布批復稱,同意中原信托有限公司變更注冊資本增資至40億元。批復顯示,河南銀保監局同意中原信托有限公司增資3.5億元。增資后,注冊資本金由人民幣36.5億元變更為人民幣40億元。

????? 分析人士指出,事實上,從2018年起,信托增資潮就逐漸消退。

????? 據不完全統計,2017年,全行業有18家信托公司完成增資,注冊資本增加總額308.65億元。2018年,共有13家信托公司增資,信托注冊資本增加總額約246.25億元,增資規模同比下降20.22%。

????? 數據顯示,2018年信托公司的相關增資分別為:華潤信托增資50億元、中建投信托增資33.34億元、愛建信托增資16.03億元、英大信托增資10.07億元、江蘇信托增資10.76億元、華鑫信托增資13.75億元、外貿信托增資5.41億元、安信信托增資9.11億元、陜西國投增資8.74億元、山東信托增資26.59億元、華能信托增資19.95億元、東莞信托增資2.5億元和陸家嘴信托增資10億元。

??????業內人士認為,一方面,在資管新規影響下,信托公司的業務不急于擴張;另一方面,部分信托公司出現了一些違約項目,股東層面不愿意增資。

????? 多領域發力促轉型

????? 業內人士表示,未來信托業要優化業務結構,持續服務實體經濟;增強主動管理能力,做實資產管理業務;回歸信托本源,豐富完善業務模式;借力金融開放,布局全球資產配置;運用金融科技,提升業務技術含量,以謀求各類業務的有效轉型與長久發展。

????? 信托公司為謀求轉型已經相繼發力消費金融、資產證券化等領域。資深信托研究員袁吉偉表示,信托公司發力消費金融是一個重要轉型方向,具有較好的獲利水平。

????? 中國社科院投融資研究中心主任黃國平亦認為,信托公司作為持牌金融機構,在發展消費金融業務方面具有“通道”服務、結構設計和風險隔離獨特優勢,但也面臨著諸如資金成本、獲客能力、風險定價和技術支撐方面的不足和挑戰。隨著消費金融快速發展,市場競爭日趨激烈,客戶風險不斷下沉,信托公司想在消費金融領域有所建樹,需要直面困難和挑戰,發揚長處,補齊短板,強化金融與科技的融合發展,鍛造自身核心競爭力。

????? 國內某頭部信托研究員坦言,信托公司要擺脫市場長期以來對其通道角色的定位,提升市場地位,就要加強對資產證券化業務核心環節的把控力,加強主動管理和創新能力,為資產證券化市場提供更有價值的服務。

??????有業內人士認為,作為直接融資工具,資產證券化業務在國內起步較晚,長期處于摸索試點階段。信托公司應針對ABS市場現存的問題,發揮自身財富端的資源和管理優勢,從投資人的角度出發,提高投研和風險辨別能力,從資金端入手轉型基金化業務,通過設立主動管理的ABS資產配置型信托,投資于市場上發行的各類ABS分級產品。信托公司還應通過參與ABS產品二級市場,活躍市場交易,提高產品流動性,從而提高業內知名度和市場地位,最終實現ABS產品一、二級市場的投資聯動。






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